2025臺灣高資產客群財富報告-3,000萬元以上的高資產客群人數將達到81.6萬人

根據新聞報導-

中信銀財富報告：台灣今年高資產大戶將超過80萬戶

 https://udn.com/news/story/7239/8614684

根據中信銀行發布的「2025臺灣高資產客群財富報告」，預估今年台灣可投資資產達新臺幣3,000萬元以上的高資產客群人數將達到81.6萬人，資產總值約為57.69兆元。

高資產客群的投資偏好：

• 境內金融商品選擇： 未來一年，高資產客群對債券、台股、海外股票及ETF等金融商品表現出高度興趣。

• 年齡層差異： 45歲以下族群更傾向持有海外股票，而65歲以上族群則偏好共同基金及債券。

影響投資策略的因素：

• 聯準會利率政策、全球通膨與能源價格波動，以及AI供應鏈的崛起是影響高資產客群投資策略的主要因素。

• 地緣政治風險，如烏俄、以巴等戰爭衝突，以及台灣的地緣政治潛在風險，也在高資產客群的考量之中。

全球投資佈局：

• 美國仍是主要投資市場，54%的高資產客群表示有投資意願。

• 日本經濟成長迅速，擺脫負利率，未來三年投資意願提升至21%，僅次於美國。

財富傳承與退休規劃：

• 48%的高資產客群已開始進行傳承規劃，相較2021年成長13%。

• 退休後的收入來源成為關注焦點，61%的人選擇委託財富管理機構操作。

海外資產配置：

• 受到地緣政治風險影響，以及對子女教育的重視，許多高資產客群開始關注投資移民與海外第二身份等議題，並開始配置境外非自住房地產，未來三年有興趣布局的人數成長一倍。

總結：

台灣高資產客群在投資策略上展現出全球視野，積極關注債券、台股、海外股票及ETF等多元金融商品。同時，他們也重視財富傳承與退休規劃，並開始關注海外資產配置，以應對全球經濟變化與地緣政治風險。